Здравствуйте, читатели и гости TrandInvestClub.com, разберем, что такое инвестиционный портфель. Чтобы снизить, оптимизировать риски, инвесторы вкладывают деньги не в один актив или инструмент, а формируют инвестиционный портфель. Так инструменты уравновешивают риски и доходность друг друга. Давайте рассмотрим подробнее портфельное инвестирование, а также немного познакомимся с нашими инструментами, наша основная тематика, это форекс, фондовом рынке, IPO и криптовалюта.
Что такое инвестиционный портфель
Так финансисты называют набор инвестиций в разные продукты или активы. Основное принцип портфельного инвестирования: чем больше направлений входит в портфель, тем выше вероятность, что он принесет стабильный доход в средне- и долгосрочной перспективе, тем ниже риск потери денег.
Выбирая список активов для вложения, инвесторы ориентируются не на один-два инструмента с высоким уровнем потенциального дохода. В портфель включают консервативные инвестиции – для защиты сбережений, минимальной, но стабильной прибыли. Их дополняют активами с умеренным и средним уровнем риска: они приносят более значительный доход. Доля вложений с высоким уровнем риска небольшая: хотя потенциально они наиболее прибыльные, у таких инвестиций большая вероятность потери денег.
Зачем нужен инвестиционный портфель? Ответ на этот вопрос очевидный: чтобы снизить риски потери денег, получить стабильный доход. Если один или несколько инструментов обесцениваются, остальные уравновешивают ситуацию, предотвращая разорение инвестора.
Из чего состоит инвестиционный портфель
Поскольку это совокупность инструментов и активов, в портфеле у инвестора – ценные бумаги, паи, фондовые акции. Они приносят прибыль за счет купонных выплат или дивидендов, процентов. Инвестор может продавать активы в период роста цен на них – так он получает дополнительный доход. Интересно, что портфельные инвестиции обычно не рассчитаны на активное участие вкладчика в управлении бизнесом, проектами, в которые он вложил деньги (например, купив акции или облигации).
Рассмотрим пример формирования инвестиционного портфеля. Для сбалансированного инвестирования и гарантированного получения прибыли около трети денег можно положить на депозит. Для этого выбирают надежные банки, например, Тинькофф или Сбербанк. Еще 30% вкладывают в акции крупных компаний – например, Яндекс, Лукойл, Google. Не стоит ограничиваться только российскими предприятиями или концернами: ценные бумаги иностранных эмитентов принесут прибыль в валюте, инфляция которой ниже. Около 20% денег можно вложить в акции крупных предприятий – российских, европейских, американских. Остаток средств – около 20% – уйдет на покупку активов с высоким риском. Это опционы и фьючерсные контракты, бизнес-проекты, акции развивающихся, молодых компаний, вклады в IPO, криптовалюта. Такой портфель обеспечит стабильную прибыль. Даже если высокорисковые вложения не принесут дохода, остальные активы компенсируют это.
Формируя инвестиционный портфель, акции и другие ценные бумаги можно не покупать по отдельности. Вместо этого можно инвестировать в ETF. Это фонды, которые вкладывают деньги в предприятия и компании различных сфер. Например, американские инвесторы часто составляют портфели из двух-трех таких фондов. Это позволяет охватить основные активы, обеспечивает стабильную прибыль в долгосрочной перспективе.
Портфельному инвестированию присуща высокая ликвидность. При необходимости активы можно продать, получив за них валюту или рубли, если инвестор решил уйти с рынка. При прямом инвестировании это возможно не всегда.
Как правильно составить портфель начинающему инвесторы? Ориентироваться можно на приведенный выше пример. Чтобы снизить риски, в портфель стоит включить государственные облигации, краткосрочные и долгосрочные векселя с фиксированной ценой. Они устойчивы к колебаниям рынка, приносят стабильную прибыль в любой рыночной ситуации.
Виды портфельного инвестирования
Классифицируют инвестиционные портфели по степени риска, по целям инвестора, по срокам, стратегии вложений. Формируя их, следует учитывать самые частые ошибки новичков:
- неправильный выбор активов: основная доля инвестиций – в ценных бумагах нестабильных компаний, в инструментах высокого риска;
- начинающие инвесторы, рассчитывая прибыль, часто забывают об инфляции, не учитывают ее – это большая ошибка, особенно при инвестировании на длительный срок;
- неправильное время формирования портфеля – не стоит покупать акции или облигации, когда их цена растет: дождитесь, пока она будет падать, а инвесторы массово начнут продавать ценные бумаги.
Учитывая эти ошибки, вы сможете сформировать портфель, который будет приносить стабильный доход. Однако перед покупкой активов нужно определиться, какой вид портфельного инвестирования вам ближе.
- Скачайте ЧЕК-ЛИСТ
В нем мы рассказали о текущих инструментах на финансовом рынке и с чего стоит начать
- Узнайте больше
Узнайте, как использовать представленные возможности максимально эффективно
- Получите прибыль
Начни зарабатывать на финансовом рынке уже сегодня с контролируемыми рисками!
Виды портфелей по степени риска
В инвестировании риск – это возможность потерять вложенные в инструмент активы. Она пугает многих новичков, однако важно помнить: чем больше потенциальной прибыли может принести инвестиция, тем выше степень риска.
- Консервативные портфели – это активы с низким уровнем риска и низкой волатильностью. Такие инвестиции характерны для умеренных, нетерпимых к убыткам инвесторам. Наборы активов состоят из облигаций, стабильных акций, векселей.
- В умеренных портфелях низко-, средне- и высокорисковые инструменты сбалансированы. Инвесторы, которые формируют такие наборы, не склонны гнаться за сверхприбылью, но готовы рискнуть частью денег. В них могут входить драгоценные металлы, недвижимость, ценные бумаги сырьевых компаний, корпоративные акции.
- Агрессивные портфели – это инвестиционные инструменты вкладчиков с максимальным аппетитом к риску. В такие портфели входят ценные бумаги молодых, развивающихся компаний, предприятий, работающих в инновационных сферах. Обычно агрессивную стратегию выбирают молодые, активные инвесторы.
Виды портфелей по цели инвестирования
Инвесторы вкладывают деньги с разными целями. По этому критерию выделяют портфели дохода и роста.
- Доходный портфель – это набор консервативных инструментов. Он направлен на получение стабильной прибыли, но не включает высокорисковые активы. В такой портфель могут входить государственные (российские и иностранные) облигации, долговые ценные бумаги корпораций. Инвесторы включают в него акции стабильных, крупных компаний, работающих в энергетической или сырьевой сфере. Основная прибыль – дивидендные выплаты, проценты. Размер дохода – до 25% в год.
- Портфель роста – это набор инструментов с высоким риском. В него включают акции IPO, вложения в бизнес-идеи, стартапы. В таком портфельном инвестировании большое место занимают ценные компании молодых компаний, которые демонстрируют стремительное развитие. Основной источник прибыли – это повышение цены акций, поэтому инвестору необходимо отслеживать, мониторить рыночную ситуацию, чтобы вовремя продать активы.
Виды портфелей по срокам вложения
Инвестирование бывает краткосрочным (до одного-двух лет), среднесрочным (до пяти-семи лет), долгосрочным. Например, портфели на долгий срок состоят из облигаций (до 10%), акций надежных компаний. Инвестируя на средний срок, стоит присмотреться к иностранным ценным бумагам. Их доля может составлять до 30%. Такие акции и облигации снижают валютные риски. В такие портфели включают до 60% акций, остальное – инструменты с низким уровнем волатильности.
Краткосрочные инвестиции, до трех лет (это минимальный срок действия индивидуального инвестиционного счета) формируют из акций, по которым инвестор получает дивиденды (до 30-35% общего объема), облигаций (до 60-65%). Акции лучше выбрать привилегированные – дивиденды по ним выше.
Виды портфелей по стратегиям
Портфельное инвестирование может быть прямым или в доверительном управлении. Управляющие придерживаются одной из двух стратегий: активной или пассивной.
- Активная опирается на фондовые индексы. Пример такого инвестора или управляющего – Уоренн Баффет, который выбирает инвестиционные инструменты на основе индексов. У него специфическая структура инвестиций, она отображена в отчетах его компании.
- Пассивная стратегия основана на статистической информации. Она становится все более популярной. В пользу этой стратегии – теория универсального портфеля, которая утверждает: обыграть набор активов можно только повышая инвестиционные риски. Эту теорию доказали лауреаты Нобелевской премии.
Как новичку сформировать инвестиционный портфель
Начинающие инвесторы не всегда понимают, на какой срок они вкладывают деньги, когда им понадобятся сбережения. В таком случае можно воспользоваться «всепогодными» портфелями. Их называют вечными. Такие продукты ориентированы на получение стабильной прибыли, но позволяют в любой момент продать активы и уйти с рынка, не теряя деньги.
- Всепогодные портфель Гарри Брауна. Это решение американского финансового аналитика. Он составил комбинацию из четырех активов, которая приносит прибыль даже в кризисные периоды. В сложной финансовой и экономической ситуации проседание этого портфеля не превышает 3-5% (остальные инвестиции снижались по уровню дохода на треть). В «вечный портфель» Брауна входят золото, длинные и короткие облигации, акции. Доля каждого актива – 25%. Вместо коротких облигаций деньги можно разместить на депозитном банковском счете.
- «Вечный портфель» управляющего Рэя Далио по структуре похож на брауновский. Процент потерь в периоды кризиса у такого набора ниже. В него входят долгосрочные облигации, акции, облигации со средним сроком, золото (или другие драгоценные металлы), сырье. Пропорция: 40-30-15-7,5-7,5 соответственно. Сформировать такой портфель могут начинающие инвесторы. Для этого около 40% активов размещают на депозитных счетах, треть денег направляют на покупку акций стабильных, известных компаний, например, Google. Облигации – государственные и корпоративные – займут около 15% активов. Оставшиеся деньги стоит распределить между драгоценными металлами (если вы инвестируете в рублях, присмотритесь к ценам на серебро, они показывают стабильный высокий рост) и акциями компаний сырьевой отрасли. Это Газпром, Русагро, Норникель и другие предприятия, которые добывают и перерабатывают нефть или газ, черные и цветные металлы, сельскохозяйственную продукцию.
- Существует еще одна портфельная стратегия, которая основана на утверждении: в инвестиционный портфель стоит включить все активы, имеющиеся на рынке. Их соотношение должно быть таким же, как и рыночная доля. Эту стратегию называют asset allocation.
Инвестиционный портфель, рекомендации
Рекомендуем серьезно подойти к инструментам и активам, которые будут входить в ваш портфель, начинать инвестировать нужно с создания инвестиционного портфеля. Если вы вложите все свои деньги в один актив, то это большие риски и при убытках они будут огромные, всегда нужно распределять средства между разными рынками, мы предлагаем изучить наши инструменты в разделе инвестиции.
- на форексе
Предлагаем качественные инструменты для копирования сделок, авторские разработки для автоматической торговли
- на фондовом рынке
Показываем какие акции покупаем, в каких IPO участвуем и когда фиксируем прибыль, работаем с индексами ETF фондами
- на криптовалюте
Создаем инвестиционный портфель для долгосрочных инвестиций, участвуем в токен сейлах на самых выгодных площадках
Наша задача, это предложить качественные инструменты для построения дохода, мы имеем с вами одну цель, это создать капитал, увеличить его и выйти на пассивный доход. Если вы пришли на финансовый рынок с целью быстро заработать на популярной теме в текущий момент, то скорее всего вы потеряете свои сбережения. К финансам и инвестированию нужно подходить правильно и постепенно, в данной сфере не нужна спешка, только холодны расчет.
Мы разобрали, как зарабатывать на инвестициях, показали свои счета для копирования сделок, изучить можно здесь, в планах представить больше возможностей, но все это будет постепенно. Если есть вопросы или предложения, то пишите в комментариях ниже, все наши партнеры могут заказать бесплатные консультации.
- Подойдет ли Вам инструмент по риску и доходности?
- Защищены ли как-то Ваши инвестиции?
- Как ознакомиться с результатами представленных инструментов?
- Как быстро я смогу вернуть свои инвестиции?
Подписывайтесь на официальный Телеграм канал @trandinvestclub для получения актуальных новостей, добавляйтесь в наши социальные сети instagram, facebook, twitter и vk, вы будете в курсе всех происходящих событий.
10 ответов
Думаю можно посмотреть разных специалистов и поизучать куда они вкладывают. Но еще нужно отталкиваться на какой срок вы планируете вкладываться. Думаю этот момент очень важный как мне.
Все правильно, изначально нужно прописывать свои цели при инвестирование и формирование инвестиционного портфеля!
Мне кажется что стоит обратиться к настоящим профессионалам. Они вам помогут сделать и подобрать правильный портфель. Так что думаю начать нужно с этого.
Плюс желательно, что бы вас сопровождали на всем этапе пока вам это понадобиться
Мне нравятся высокорискованные портфели. Мне кажется это позволяет получить хорошую доходность. Но часто это достаточно рискованно.
Не забывайте прописать для себя возможные риски, до 30% или 50%, это позволит не потерять все средства вложенные в такой портфель
Инвестиционный портфель нужно собирать с умом. Так как это позволяет вам сделать задел на будущее. Именно благодаря этому можно накопить на старость.
И чем раньше вы начнете это делать, то больше будет ваш капитал и выйдете на хорошую доходность
Как по мне так лучше всего инвестировать во что нибудь толковое. И вкладывать деньги в сразу в разные направления. Что бы минимизировать риски. Думаю так лучше.
Все правильно, не стоит гнаться за большими процентами, нужно анализировать продукты и предлагаемые инструменты, спешка при составление инвестиционного портфеля не нужна.