Здравствуйте, читатели и гости TrandInvestClub.com, продолжаем изучать инвестиции и будем более глобального погружаться в данную тематику, основные наши тематики, это форекс, IPO, фондовый рынок и криптовалюа.
Получение стабильной прибыли – мечта многих. Осуществить ее помогут инвестиции. Это вложение денег в какие-либо проекты: новые или уже существующие. Люди, которые вкладывают активы, называются инвесторами.
Любое инвестирование может быть прибыльным или убыточным. Прежде чем вкладывать собственные средства, необходимо разобраться со всеми тонкостями, понять, какие существуют инвестиции, как они классифицируются, в чем их преимущества и недостатки. Мы уже разобрали, что такое инвестирование, во что вкладывать деньги, золотые правила инвестирования, во что инвестировать в этом году и многое другое.
Главная особенность инвестирования – оно приносит прибыль постепенно, не сразу. Инвестор вкладывает деньги на длительный срок, получая отдачу от инвестиций (при правильном подборе проекта) в течение нескольких лет. Противоположность инвестирования – дивестирование. Это продажа активов (например, бизнеса или ценных бумаг).
Вариантов вложения средств существует немало – некоторые из них доступны каждому (хоть обычному наемному работнику или менеджеру среднего звена, хоть опытному финансисту или бизнесмену), однако есть инвестиции только корпоративных вкладчиков. Однако все эти виды можно разделить на две основные группы.
- Реальные вложения. Это инвестиции в нематериальные или материальные активы, в производство. Реальное инвестирование распространено в различных компаниях и организациях: чистая прибыль используется для расширения бизнеса, обновления производственной базы, в расширение сфер деятельности.
- Финансовые вложения. Это вариант инвестиций, который больше всего подходит частным инвесторам. Объект инвестирования – ценные бумаги: акции, облигации или векселя, а также в финансовые инструменты. Преимущество таких вложений – в том, что реально полученными средствами распоряжаются специалисты, а вкладчику достаточно правильно выбрать проект. Это несколько снижает риски инвестирования.
Классификация инвестиций
Специалисты классифицируют вложение средств в различные активы по нескольким критериям. Помимо основного деления на реальный и экономический (финансовый) класс инвестирования, выделяют также венчурные, спекулятивные, интеллектуальные, портфельные вложения.
Разберемся с этими понятиями на примерах.
К реальным вложениям можно отнести покупку бизнеса или его расширение, приобретение нового оборудования, ремонт производственных помещений, их реконструкцию. Также к реальным инвестициям относят покупку патентов и товарных знаков, авторских прав.
Примеры финансового вложения активов: покупка акций и других ценных бумаг, фьючерсов или опционов.
- Венчурное инвестирование – это вложение средств в новые отрасли или молодые компании, которые только начинают свою работу. Это долгосрочные проекты, прибыльность или убыточность которых не всегда удается спрогнозировать даже специалистам. Участие в них связано с высоким риском, однако они могут принести очень большую прибыль вкладчикам.
- Спекулятивные инвестиции чаще всего подразумевают вложение средств в валюту или драгоценные металлы, а также в ценные бумаги. Особенность этого вида инвестирования – в том, что вкладчик получает прибыль из-за повышения стоимости актива, в который он вложился. Например, инвестор покупает акции компании, рассчитывая, что в будущем их цена повысится, и продать их можно будет дороже.
- Интеллектуальные инвестиции – это вложение денег не в ценные бумаги или материальные активы, а в какой-либо интеллектуальный продукт, например, в перспективные разработки ученых или в подготовку определенных специалистов.
- Портфельные инвестиции – это еще один вид вложения активов, который несколько снижает риски инвестора. Его особенность в том, что средства вкладываются не в один актив, а в разные. Именно эти активы и формируют портфель. В него могут входить, например, несколько видов ценных бумаг, венчурные вложения, инвестирование в драгоценные металлы или покупка недвижимости.
- Скачайте ЧЕК-ЛИСТ
В нем мы рассказали о текущих инструментах на финансовом рынке и с чего стоит начать
- Узнайте больше
Узнайте, как использовать представленные возможности максимально эффективно
- Получите прибыль
Начни зарабатывать на финансовом рынке уже сегодня с контролируемыми рисками!
Способы частного инвестирования
Вкладчики могут вложить деньги различными способами, однако для частных лиц оптимальный вариант – сделать это через биржу. Таким образом можно значительно расширить диапазон инвестирования (вплоть до покупки акций или облигаций международных или иностранных компаний). Куда же чаще всего вкладывают активы частные инвесторы?
- В акции различных компаний – это наиболее распространенный инструмент.
- В облигации – это ценные бумаги, которые выпускают не только компании и корпорации, но и государства.
- В финансовые инструменты – это опционы, свопы, фьючерсы.
- В ПИФ, в различные биржевые фонды.
- В драгоценные металлы.
- В валюту.
- В криптовалюту, здесь есть много подгрупп и разных способов получения прибыли.
- В рынок форекс, это копирование сделок и инвестиции в ПАММ-счета.
Сроки и стили инвестирования
Прежде чем вкладывать деньги, инвесторам нужно определиться с основными стратегическими моментами. В первую очередь это сроки инвестирования – период, в течение которого вложение должно окупиться и принести прибыль. Второй важный момент – стиль инвестора. Существует три основных стиля.
- Пассивные вложения – оптимальный инструмент для новичков. Такой стиль вложений не подразумевает слишком высоких рисков, поскольку инвестор вкладывает средства в надежные активы – например, покупает акции компаний-лидеров рынка. Сроки вложения в таком случае значительные: от 5-10 лет и больше. Пассивные инвесторы редко пересматривают портфель – как правило, при значительных изменениях рыночных тендеций.
- Агрессивное инвестирование, которое иногда называют индексным. Подразумевает более активное участие инвестора: портфель следует периодически пересматривать, не реже одного-двух раз ежегодно. Количество инструментов в инвестиционном портфеле при такой стратегии небольшое, причем их относят к высокорисковым. Особенность этого стиля в том, что цена активов может резко меняться в одну или другую сторону. В чистом виде индексное инвестирование встречается редко, поскольку для хорошего результата вкладчику следует хорошо разбираться в рыночных тенденциях, отслеживать динамику рынка.
- Комбинированный стиль подразумевает наличие в инвестиционном портфеле пассивных и активных инструментов. Это золотая середина для вкладчиков.
Что касается сроков инвестирования, они могут быть:
- краткими – менее двенадцати месяцев;
- средними – от 12 до 36 месяцев;
- длительными – от 36 месяцев до 5-10 лет и дольше.
Налоги инвесторов
Цель инвестирования – получение прибыли, однако по законодательству любой доход облагается налогами. Здесь есть несколько тонкостей.
- Не все инвестиции приносят прибыль, некоторые могут быть убыточными. В этом случае налогом облагается разница между прибыльными и убыточными вложениями. Например, вкладчик получил 50 тысяч рублей купонных выплат, но при этом потерял 40 тысяч рублей на падении цены акций. Налог взымается не с 50 тысяч, а с 10 тысяч: это разница между прибылью и убытком.
- Если инвестор вкладывает средства в иностранные активы – покупает акции или облигации зарубежных компаний, сумма налога рассчитывается в рублях. Прибыль переводят в российскую валюту по банковскому курсу.
- Частным вкладчикам, которые инвестируют через посредника – брокера – не придется самостоятельно выплачивать налоги или разбираться с оформлением отчетной документации. Эти функции за таких инвесторов выполняет посредник.
- Размер налоговой ставки зависит от гражданства инвестора. Например, для российских вкладчиков он составляет 13%. Для иностранных граждан (нерезидентов РФ) он выше – 30%.
- на форексе
Предлагаем качественные инструменты для копирования сделок, авторские разработки для автоматической торговли
- на фондовом рынке
Показываем какие акции покупаем, в каких IPO участвуем и когда фиксируем прибыль, работаем с индексами ETF фондами
- на криптовалюте
Создаем инвестиционный портфель для долгосрочных инвестиций, участвуем в токен сейлах на самых выгодных площадках
Чтобы снизить налоговую нагрузку, российские инвесторы могут оформить индивидуальный инвестиционный счет типа А или типа Б. В первом случае годовая прибыль вкладчика не может быть более 400 тысяч рублей, во втором размер дохода не ограничен. Вне зависимости от типа ИИС инвесторы получают льготу – налоговый вычет. Он равен налоговой ставке.
Доходность и риски
Выбирая объект для инвестирования, вкладчик должен оценить два основных фактора: уровень доходности и степень риска. Эти характеристики обратно пропорциональны: чем выше прибыли может принести вложение, тем выше вероятность потери средств. По степени риска (и, соответственно, уровню доходности) инвестиционные инструменты делят на три класса.
- Первый – долговые активы. Это кратко-, средне- и долгосрочные векселя, облигации – государственные и корпоративные, а также банковские депозиты. Доходность таких инвестиций низкая или средняя, однако риск потерять средства также невысокий. Наиболее низкорисковые из таких инструментов – банковские депозиты и государственные облигации.
- Второй класс – это долевые активы. Они не подразумевают долговых обязательств перед инвестором, однако акции дают ему право на выплаты – дивиденды. Уровень риска при вложении в такие ценные бумаги выше: компания, выпустившая акции, может обанкротиться, приостановить выплату дивидендов рядовым акционерам, уровень ее прибыли может упасть. Помимо получения выплат, акции могут принести владельцу прибыль и при повышении их рыночной цены.
- Третий класс инвестиций – это производственные экономические инструменты. Примеры: относят опционы, фьючерсы. Такие сделки могут принести высокую прибыль, однако риск при их заключении – самый высокий. Чаще всего их заключают опытные, квалифицированные инвесторы.
Инвестиционный портфель
Опытные и успешные инвесторы, как правило, не вкладывают все активы в один инвестиционный проект, поскольку в таком случае риск потерять деньги повышается. Совокупность ценных бумаг, вложений в бизнес, недвижимость или драгоценные металлы называется инвестиционным портфелем. Его стоит сформировать даже начинающим вкладчикам.
Какие активы стоит включить в такой портфель?
- Банковские депозиты, государственные и корпоративные облигации – инструменты с низким риском и низкой доходностью. Они принесут минимальную прибыль, но помогут сохранить часть средств.
- Инвестиции в ПИФ или биржевые фонды. Это инструменты со средним уровнем риска и средней же доходностью.
- Акции – эти активы могут принести вкладчику высокую прибыль, однако при неблагоприятной рыночной ситуации станут наиболее убыточным инструментом.
В инвестиционный портфель опытные инвесторы включают не только разные виды ценных бумаг – они диверсифицируют активы и по экономическим сферам. Это позволяет снизить риски при «проседании» одних отраслей и подъеме других.
Примеры популярных инвесторов
- Уоррен Баффет – инвестор, который по праву называют легендарным. Этот американец вкладывает деньги с пятидесятых годов XX века, и сегодня его состояние превышает 65 миллиардов долларов. Среди самых эффективных вложений Баффета – инвестиции в Кока-Кола, Дисней, American Express.
- Джордж Сорос – еще одно имя, известное даже начинающим вкладчикам. Специализируется на спекулятивных инвестициях, занимается трейдингом. Благодаря опыту и таланту, предсказывает финансовые кризисы. В частности, Сорос участвовал в обвале фунта (валюты Великобритании).
- Джеффри Гундлах – инвестор, которого называют королем облигаций. При выборе объектов для вложений руководствуется математическим расчетом, а не эмоциями. Один из секретов его успеха – умение принимать жесткие решения, не переносить личные отношения в бизнес.
- Алисия Муннелл – американская экономистка, известная программой пенсионных накоплений. Разработала систему, позволяющую людям инвестировать в будущее, накапливая необходимую сумму к достижению пенсионного возраста.
- Фридрих Энгельс – да, это достаточно успешный инвестор. В основе его инвестиционных принципов – вложение в проекты, которые используют рабочую силу с низким и средним уровнем оплаты труда. Актуально это правило и сегодня.
Какие есть инвестиции, отзывы и выводы
Мы разобрали в статье, какие есть инвестиции, какие есть стили инвестирования, поговорили немного о способах инвестирования и важности инвестиционного портфеля, в дальнейшем разберем каждую тему отдельно и покажем свои наработки и дальнейшие планы. Самое главное, что мы хотим сказать данной статьей и своим сообществом, что сейчас каждый должен начать изучать инвестиции и начинать формировать капитал, так как живем не в простое время. Мир меняется, а нам с вами нужно подстраиваться под текущие реалии и формировать капитал, который позволит нам дальше жить и развиваться в любой сфере деятельности.
Мы предлагаем начинать с малого и доступных способов получения пассивного дохода, это форекс, криптовалюта и фондовый рынок, здесь можно начинать с небольших сумм и при правильном подходе нарастить свой капитал постепенно. Сразу также нужно понимать риски, любые инвестиции несут за собой риски, это нужно понимать в самом начале, а не потом, говорить, что вам об этом ничего не сказали. Изучите наши инструменты здесь, проанализируйте, обратитесь за консультациями, и мы с вами определим самый подходящие возможности для вас.
- Подойдет ли Вам инструмент по риску и доходности?
- Защищены ли как-то Ваши инвестиции?
- Как ознакомиться с результатами представленных инструментов?
- Как быстро я смогу вернуть свои инвестиции?
Не спешите отдавать свои деньги в непонятные или не проверенные проекты, анализируйте и изучайте, то что вам предлагает, мы предлагаем публичные мониторинги, наша статистика открытая и доступна для изучения. Команда прошла длительные путь, имеет большой опыт и понимание, что происходит на рынке, риски понимаем и принимаем во внимание.
Если есть вопросы, есть дополнения, есть желание высказать свое мнение, то ждем вас в комментариях ниже, подписывайтесь также на Телеграм канал @trandinvestclub для получения актуальных новостей, добавляйтесь в наши социальные сети instagram, facebook, twitter и vk.
8 ответов
Мне кажется сейчас самое лучшее решение вкладываться в валюту. Так как в этом случае вы будете уверенны в том что у вас монеты в надежном месте и проблем никаких не будет.
Немного не понял Вас, валюта или монеты в итоге?
По мне самая лучшая инвестиция это вложении в акции. Так как это настоящий бизнес который со временем только будет увеличиваться в цене как мне кажется.
Верно сказано, только нужно отнестись серьезнее к выбору акций
Если хотите подстраховываться то стоит вкладывать деньги через опционы. Это отличный инструмент если хотите заработать на падении и на росте актива.
Инвестировать в иис это самое выгодное решение на сегодняшний день. Так что попробуйте с этого. Думаю самое лучшее решение и еще налоговый вычет можно получить.
Правильный подход, но нужно формировать инвестиционный портфель и выбирать разные инструменты и активы для инвестирования
Нужно понять как вы собираетесь инвестировать. Пассивно или активно. Это очень важный момент. Так как от этого будет зависеть как вы будете дальше действовать.