Риски при инвестировании в ПАММ-счета такие же, как при любых инвестициях, их можно минимизировать с помощью формирования портфеля и подбора качественных управляющих, которые публично открыты для дискуссий и не скрывают свою торговля.
Здравствуйте, гости и читатели TrandInvestClub.com, продолжаем изучать рынок форекс и обсудим, что такое ПАММ-счета и как можно минимизировать риски при вложение денежных средств, а также какая доходность может выйти в итоге.
Риск в интернет инвестировании может быть связан по большинству случаев с убытками в валютных торгах, а также с мошенничеством партнеров, присваивающих себе капитал инвесторов.
Риск при торговле – это обычное дело, связанное с неудавшимися действиями управляющего трейдера на валютном рынке. При нем теряются его собственные деньги и средства, вложенные инвесторами. Невозможно его полностью избежать, однако можно его существенно снизить.
Когда вы приходите на финансовый рынок и планируете начать заниматься инвестициями, то вы должны иметь базовые теоретические знания, которые помогут вам изучить статистику управляющего, доходность того или иного инструмента. Рекомендуем изучить, что такое форекс, что такое инвестирование, во что инвестировать, куда инвестировать, какие есть инвестиции и много другое.
Начнем с определения. Понятие «ПАММ», как и многие другие в современном языке, попало к нам из английской речи. Аббревиатура PAMM расшифровывается как Percentage Allocation Management Module, то есть модуль управления процентным разделением.
Проще говоря, это один из способов инвестирования, появившийся не более десяти лет тому назад. Несмотря на всю свою молодость, он является одним из самых прибыльных и эффективных способов вложения. Он представляет собой так называемое доверительное управление.
Также стоит обратить внимание, что ПАММ-счет имеет дополнительную функцию защиты – выставление уровня убытков, который ответственен за прекращение торговли в случае достижения указанного уровня.
Вы можете пользоваться этой функцией, а можете не пользоваться. Решать Вам. Так же по Вашему желанию Вы выбираете и предельный уровень. К примеру, Вы установили уровень убытков не ниже чем 50%. И если дела пошли не так хорошо, как Вы с трейдером надеялись, то Ваш капитал, понизившись до 50%, автоматически «выходит из игры» – то есть, выводится на Ваш счет. Так с Вами наверняка останется, по крайней мере, половина Ваших средств. Неплохая страховка.
Договор о передаче средств оформляется в виде публичной оферты и согласно его положениям, осуществляется передача денег. Обычно ПАММ-счета открываются для целой группы инвесторов, на конкретный срок (неделя, месяц, полгода). Или же промежуток времени остается неопределенным, вместо этого выставляется конкретный процент. Например, до достижения прибыли в 100%.
- Скачайте ЧЕК-ЛИСТ
В нем мы рассказали о текущих инструментах на финансовом рынке и с чего стоит начать
- Узнайте больше
Узнайте, как использовать представленные возможности максимально эффективно
- Получите прибыль
Начни зарабатывать на финансовом рынке уже сегодня с контролируемыми рисками!
Не стоит, однако, забывать, что ПАММ-счета – это такой же рискованный способ, как и любой другой вариант инвестиций. Но в сравнении с другими способами, этот отличается возможностями получить более эффективную прибыль при том же уровне риска.
Выбор опытного трейдера, управляющего
Следует вкладывать средства в ПАММ-счета зарекомендовавшего себя трейдера, соответственно, для избегания большого риска не стоит инвестировать в счета начинающего торговца. Только что открытые ПАММ-счета для привлечения инвесторов требуют максимальной раскрутки, поэтому их владельцами будут предприниматься самые что ни на есть агрессивные торговые ходы – полное использование депозитов для маржи, в ход идут как первоначальные вложения, так и текущий доход по существующим сделкам.
Для продвижения счета по рейтингу трейдеру нужно быстро получать большие прибыли, но не всем удается раскрутить его. Поэтому и получаются большие сливы вплоть до закрытия счетов, трейдеры открывают новые счета еще и еще, пока не добьются своего повышения прибыли. Такой раскрученный счет они в последующем и используют для дальнейшей умеренной торговли с инвестициями.
Такая стратегия, естественно, увеличивает риск. Для работы стоит выбрать трейдера, торгующего на рынке свыше 3-6 месяцев. Чем же он лучше, скажите вы, ведь любой управляющий депозитами всегда сталкивается с риском убытка? Дело в том, что у любого счета раз в год случает период убытка. При его продолжительности более двух-трех месяцев о вкладе и говорить не стоит. Если по работе управляющего видно, что она продолжается в течение полугода и все время без убытка, то его смело можно отнести к новичкам, так как убыточный период у него наверняка впереди.
Инвестирование в счета трейдера, работающего на рынке больше года и успешно прошедшего стадию «просадки», эффективнее, во всяком случае, риска будет меньше, хотя бы на ближайшее время.
Критерии для анализа
Давайте выделим три основные категории для анализа ПАММ-счета, на них нужно обращать внимание в первую очередь, это не 100% правила, это рекомендации, которые нужно соблюдать инвестору. Инвестор должен понимать, что риски есть всегда и невозможно стабильно вкладывать иногда будут убытки, но мы должны их минимизировать при выборе активов с которыми планируете работать.
- на форексе
Предлагаем качественные инструменты для копирования сделок, авторские разработки для автоматической торговли
- на фондовом рынке
Показываем какие акции покупаем, в каких IPO участвуем и когда фиксируем прибыль, работаем с индексами ETF фондами
- на криптовалюте
Создаем инвестиционный портфель для долгосрочных инвестиций, участвуем в токен сейлах на самых выгодных площадках
Выбор трейдера с минимальными просадками
Инвестору следует побеспокоиться о статистике работы трейдера еще на первоначальном этапе, а не допускал ли он просадок больше, чем можете вы допустить в случае с вашим депозитом? Чаще всего инвесторы забирают свои вклады уже при 50%-ном сливе.
Есть, конечно, случаи, когда трейдерам удается даже при таких убытках все вернуть и даже нарастить депозит. Не стоит торопиться вкладывать в счета и тех трейдеров, которые на протяжении длительного периода имеют ровный график доходности. Дело может быть в том, что трейдер вообще пустил торговлю на самотек, полностью доверившись своей стратегии и не останавливая ее в процессе работы, игнорируя убытки и ожидая изменений курсов в лучшую сторону. Его депозит рано или поздно будет слит, так же, как и инвестиции вкладчиков.
Прежде чем вкладывать свои средства в такого трейдера, стоит поинтересоваться о его стратегии торгов. Всегда старайтесь искать контакты и общаться с управляющем, он поможет вам выбрать самый выгодный счет, если у него несколько или поможет разбить капитал на несколько частей для минимизации рисков.
Умеренная загрузка депозита
Загрузкой называют процент от вкладов счета, который трейдер использует для совершения сделки.
Например, на ПАММ-счету содержится депозит, равный по сумме 200 тыс. долларов. Для торговой сделки он использует лишь 10%, что составляет 20 тыс. Допустим, он приобрел на них британские фунты. Дальнейшие развитие событий и результат сделки будут зависеть от поведения курса валюты по отношению к американскому доллару. Если курс повысился, и прибыль составила 10 тыс. долларов, то загрузка уменьшается вдвое за счет покрытия этой суммой. Если же валютная сделка терпит убытки в связи с уменьшением курса фунта и будет, к примеру, составлять 5 тыс. долларов, то загрузка наоборот увеличиться на эту сумму и будет составлять уже не 10%, как в начале, а 12%.
Инвестирование по дилинговым центрам показывает, что выбор инвесторов происходит в пользу трейдеров, выполняющих умеренную загрузку, то использующих для совершения одной сделки не больше 20-25% от общего депозита. Трейдеры, выбирающие агрессивную стратегию, могут использовать одновременно до 50% от вкладов и выше, что часто случается в начале работы многих управляющих. Не все брокеры предоставляют вкладчикам информацию о степени загрузки вкладов, что тоже является одним из недостатков инвестирования в ПАММ-счета.
Вложение в несколько ПАММ-счетов
Диверсификация – наиболее эффективный метод снижения вероятности риска. Следует распределять свои средства между несколькими счетами и трейдерами, не доверяя их полностью одному управляющему. В случае одного убытка его могут возместить прибыли, полученные на других счетах.
Если управляющий работает с разными стратегиями и имеет несколько счетов, то можно уже формировать инвестиционный портфель, что вам, как инвестору будет только не руку.
Как избежать риски при инвестировании?
Инвестирование в Форекс – это не только торговый риск. Некоторые инвесторы считают, что большинство дилинговых компаний могут учитывать свои интересы не в их пользу. Существует мнение о работе мошеннической системы, когда успешно собранные депозиты могут просто «выкупаться» у управляющего, а процесс загрузки счетов и убытка может просто подделываться. Может такое мнение складывается в результате неудачных сделок и слива больших депозитов? Скорее всего, ведь не все инвесторы стараются вести анализ эффективности работы трейдера.
Чтобы осуществить эффективное инвестирование в ПАММ-счет, инвестору следует обеспечить себя полезной информацией, уточнить некоторые моменты, а именно:
- время существования счета;
- максимальное значение просадки за это время;
- среднее значение загрузки депозита;
- номинальное значение доходности за период работы;
- историю трейдера, сколько было слито им счетов, сколько имеет прибыльных;
- тип предпочитаемой им торговли – ручная или автоматическая с помощью советников.
Знание всех этих пунктов позволить инвестору сделать наиболее эффективный выбор и более безопасно вложить свои средства.
Заключение и выводы
Самое главное, это не спешить при инвестировании в ПАММ-счета, правильнее сказать, нужно анализировать любые инструменты на начальном этапе, рассматривать не лучшую доходность, а максимальную просадку и убытки изучать. В статье рассмотрели основные категории для анализа ПАММ-счетов, рекомендуем придерживаться данных правил для анализа.
Самое главное нужно помнить золотые правила инвестирования, они помогут вам избежать высоких рисков и правильно вкладывать свои сбережения.
Задача нашего клуба предоставить качественные и простые инструменты для инвестирования и получения пассивного дохода, мы работаем и развиваемся в этом направление, наши инструменты доступны здесь. Если у вас есть вопросы или нужна помощь, то можете воспользоваться консультациями.
- Подойдет ли Вам робот по риску и доходности?
- Защищены ли как-то Ваши инвестиции?
- Как ознакомиться с результатами на myfxbook?
- Как быстро я смогу вернуть свои инвестиции?
Подписывайтесь на наш Телеграм канал @trandinvestclub для получения актуальных новостей, добавляйтесь в наши социальные сети instagram, facebook, twitter и vk, принимайте участия в опросах и акциях с поощрительными призами.
