Здравствуйте, читатели и гости Trandinvestclub.com, сегодня разберем ТОП-5 правил, которые нужно придерживаться, они подойдут для всех наших тематик, это форекс, фондовый рынок, IPO и криптовалюта.
Сразу скажем, что эти правила — это не просто правила откуда-то взятые, к примеру, из какой-то книжки или это цитаты Баффета или других великих инвесторов. Эти правила опробованы и соблюдаются лично нами и текущий кризис только лишь доказал, что эти правила необходимы. Поэтому по сути эти правила написаны, скажем так «кровью», и их нужно соблюдать максимально всегда.
Мы уже разобрали немного теоретического материала, если вы его еще не изучали, то рекомендуем прочитать, что такое форекс, что такое инвестирование, как зарабатывать на инвестициях, во что вкладывать деньги и многое другое еще разберем в будущем.
1 правило. Всегда имейте цель инвестирования
Без этого правила считаем начинать инвестиции вообще не нужно. Если не можете определить, чего хотите от инвестиций, то даже не открывайте условно брокерский счёт. Вам необходимо с самого начала понять для чего вы пришли, то есть какую цель вы преследуете.
Например, вы хотите иметь пенсию через 20-30 лет от фондового рынка. Или хотите, допустим, сколотить капитал на протяжении какого-то времени. Или хотите, допустим, получать пассивный доход с фондового рынка, на форекс рынке или на рынке криптовалют. Либо хотите какое-то время подержать просто деньги (полгода-год) на рынке, а затем их вывести для какой-либо крупной покупки.
Момент с целью инвестирования является ключевым, потому что, исходя из цели инвестирования формируется портфель. Вы будете подбирать те или иные классы активов в свой портфель исходя из своей цели инвестирования. Допустим, если у вас цель подержать деньги на фондовом рынке в течение полугода, то не имеет смысла покупать акции. Потому что акции очень волатильные. Даже самые, казалось бы, надёжные акции, которые в «струнку» ходят условно говоря, то есть они не волатильные. Даже они могут проседать при каких-то обстоятельствах. Если вы, допустим, вложитесь в них, через полгода вам необходимо забрать деньги с рынка, то заберёте их с убытком. Чтобы такого не было, соответственно, нужно использовать другие инструменты, которые не такие волатильные и, скажем так больше похожи на условно говоря депозит.
Или наоборот у вас цель, допустим, пассивный доход. Соответственно, не имеет смысла покупать акции, которые не дают дивидендов или фонды недвижимости, которые не дают вам пассивного дохода. Поэтому, когда вы только начинаете инвестировать (вы пришли на финансовый рынок), определитесь с целью. Потому что цель в дальнейшем будет формировать ваши дальнейшие действия.
Например, можно начать инвестировать на рынке форекс, у нас есть собственные инструменты, которые приносят от 5% и выше каждый месяц, риски контролируемые и ограниченные. На форексе можно начать со 100$, постепенно увеличивать капитал с прибыли и добавления средств на депозит, главное не агрессивничать при подборе инструментов, наши можете изучить здесь, работаем в двух направлениях, это копирование сделок и разработка собственных советников для автоматической торговли.
- Скачайте ЧЕК-ЛИСТ
В нем мы рассказали о текущих инструментах на финансовом рынке и с чего стоит начать
- Узнайте больше
Узнайте, как использовать представленные возможности максимально эффективно
- Получите прибыль
Начни зарабатывать на финансовом рынке уже сегодня с контролируемыми рисками!
2 правило. Не покупайте, не разобравшись
Это одно из краеугольных правил в инвестициях. Прежде чем вложить в какую-то акцию или облигацию свои деньги либо в ETF фонд, или форекс инструменты, или покупку криптовалюты, вы должны понять, что из себя представляет тот или иной актив, какие есть преимущества и какой возможный предварительный доход.
Если вкладывайте, допустим, в ETF, то вы должны понимать его структуру. Более того важно понимать ещё, а почему нужно вкладывать в ту или иную акцию. В чём, допустим, инвестиционная идея в покупки той или иной бумаги, или в чём инвестиционная идея покупки той или иной облигации. Потому что, если вдруг вы купили, допустим, какую-то акцию, она у вас скорректировалась на 10-15%, а вы смотрите и не понимаете, что с ней делать дальше. Нужно докупать её или наоборот выходить из неё?
Если вкладываете в криптовалюту, то тут нужно понимать, что это за монета, что она предлагает, как она будет полезна в будущем и есть перспективы развития данного проекта или нет. На этом рынке нужно быть гибкий и уметь быстро в него войти или выйти, лучше выбрать надежные активы с ТОП-10 криптовалют.
Если не разбираетесь в бизнесе компании или проекта в криптовалютном мире, не понимаете её финансовых показателей, не понимаете самого устройства той или иной компании, на что она реагирует, какие есть у неё риски, соответственно, вы не сможете принять правильное решение при той или иной рыночной конъюнктуре. Текущий кризис чётко это доказал, что если не знаете бизнес той компании, которую покупаете (акцию или монету), то совершаете, как правило, неправильное действие. Вы можете продать на самых минимумах всё это дело и потом не поучаствовать, допустим, в восстановлении. Либо наоборот вы закупитесь по максимуму (по самым невыгодным ценам) и в итоге будете в большой просадке.
И также это правило относится и к облигациям. Потому что, допустим, если вы перед кризисом купили бы длинные ОФЗ (казалось бы, это самый консервативный инструмент), но он также очень сильно скорректировался в момент кризиса. Вы могли испугаться. Распродать его. Не понимая сути. Не понимая, как работают, в принципе, облигации, от чего зависит цена и доходность облигаций. И таким образом тоже бы потеряли, казалось бы, на самом консервативном инструменте. Поэтому прежде чем инвестировать, обязательно разберитесь в том, во что хотите вложить деньги. Это ключевой момент вообще всего инвестирования и не важно на каком рынке вы работаете, это фондовый рынок, форекс или криптовалюта.
3 правило. Всегда соблюдайте баланс своего портфеля
Нельзя допускать такие моменты, когда у вас идёт сильный перекос (расбалансировка) вашего портфеля. Допустим, ситуация перед кризисом. Вы по максимуму вкладываетесь в акции, считаете, что не нужно иметь валютную подушку, не нужно иметь запасы наличности и с таким портфелем входите в кризис. Что по итогу получаете?
Вы получаете очень серьёзную просадку как раз-таки в момент кризиса. И вы не знаете, что потом делать. Вы можете потерять даже не только половину своего капитала, можете потерять даже больше. Более того вот эта ситуация ещё показывает тот момент, что, когда у вас портфель на 100% находится в акциях и попадаете в кризис, вы не можете его даже как-то ребалансировать. У вас нет денег на докупку тех или иных акций.
Поэтому, чтобы этого не происходило, чтобы быть всегда «на коне», необходимо иметь правильный баланс портфеля. Вам необходимо всегда иметь стабилизационную часть в вашем портфеле. И вам нужно вовремя портфель ребалансировать. Без этого успешные инвестиции, в принципе, невозможны. Потому что, когда, допустим, акции упали ли просела криптовалюта, ваш портфель снизился, вам необходимо какие-то денежные средства для того, чтобы докупить появившиеся возможности на этом рынке.
Обстоятельства могут поменяться и вам необходим кэш (золотые деньги), чтобы как раз-таки суметь не только отбить просадку, но и также как раз иметь возможность заработать на кризисе. Именно для этого нужен правильный баланс портфеля и соблюдение условий ребалансировки этого портфеля.
Сюда же отнесли бы и сам принцип диверсификации, то есть не нужно вкладываться только в одну какую-то облигацию, акцию, криптовалюту или один счет на форексе. Потому что в случае опять-таки кризиса могут возникнуть обстоятельства, когда вы можете потерять либо как минимум ваши капиталы могут быть заморожены на очень долгий срок. Сейчас эта ситуация случилась с еврооблигациями. Вы могли вкладываться в самые, казалось бы, надёжные суверенные евробонды России, но по итогу ваши деньги могут остаться просто замороженными и не сможете их вывести. А всё почему? Потому что не соблюдали баланс портфеля.
Чтобы этого не происходило, всегда помните про структуру портфеля, всегда помните про диверсификацию средств. Что касается диверсификации, то она должна быть не только по классу активов. У вас должна быть диверсификация по брокерам и по разным рынкам. У вас должна быть диверсификация по времени. У вас должна быть диверсификация по странам.
- на форексе
Предлагаем качественные инструменты для копирования сделок, авторские разработки для автоматической торговли
- на фондовом рынке
Показываем какие акции покупаем, в каких IPO участвуем и когда фиксируем прибыль, работаем с индексами ETF фондами
- на криптовалюте
Создаем инвестиционный портфель для долгосрочных инвестиций, участвуем в токен сейлах на самых выгодных площадках
Нужно всегда работать с разными активами, это фондовый рынок, криптовалюта и форекс инвестирование, например, каждый инструмент дает определенные риски, но в тоже время при правильном подходе ваши риски уменьшаются в разы. Если один актив показывает убытки, то другой актив будет приносить прибыль.
Но всё это опять-таки сводится к тому, что необходимо правильно соблюдать баланс своего портфеля. Баланс — это главный инструмент и параметр, с которым нужно работать.
4 правило. Будьте готовы к потере капитала
Как раз-таки текущий кризис наглядно показывает, что необходимо было у себя в голове уяснить, что, если покупали даже самые консервативные инструменты (ОФЗ, российские суверенные еврооблигации), тем не менее нужно быть готовым к потере капитала. Потому что даже на таких инструментах вы можете терять капитал также как по сути и на акциях.
Запомните. Инвестиции — это всегда риск. В хорошее (позитивное) время вы зарабатываете больше за счёт этого. Но в кризисное время ситуация прямо противоположная. Вы начинаете терять больше, чем если бы, допустим, оставили деньги на депозите. Поэтому помните про этот риск. Будьте готовы всегда к потере капитала даже в самых консервативных инструментах, в самых консервативных акциях, которые вам кажутся просто непоколебимыми. Либо те эмитенты облигаций, которые вам кажутся наиболее кредитоспособными, даже они могут в кризисные моменты обанкротиться либо не выплачивать купонные доходы. Поэтому будьте готовы к потере капитала.
5 правило. Будьте оптимистами
Инвестор всегда должен быть оптимистом! Если инвестор будет пессимистичен, то он будет постоянно упускать возможности. Он будет постоянно, если выражаться на трейдерском сленге, армагедонить. Он будет упускать хорошие возможности. Всегда, когда будет на рынке какой-то позитивный тренд, он будет его упускать. Необходимо даже в кризисных ситуациях сохранять спокойствие и быть оптимистом.
То есть, вы все равно так или иначе когда покупаете компанию в кризис, вы ставите на позитивный исход. Но когда, допустим, кризиса у нас нет, нужно также не забывать то, что кризис может быть. Поэтому нужно быть осторожным оптимистом, нужно как бы надеяться на лучшее, а готовиться к худшему. Именно такой принцип позволяет зарабатывать деньги на растущем рынке и сократить свои потери на падающем рынке. Именно этот принцип сейчас нас как раз-таки и спасает. Необходимо просто инвестору быть оптимистом. Если вы как инвестор не оптимист, то, скорее всего, на рынке по итогу ничего не заработаете.
Выводы и рекомендации
Мы описали ТОП-5 базовых правил, которые вы должны придерживаться, но вы должны их дополнить для себя индивидуально. Например, у вас нет еще капитала, но вы готовы каждый месяц инвестировать определенную сумму, это уже будет шестое правило инвестирования у вас. Если у вас есть уже капитал, то вы добавляете себе правило фиксации часть прибыли в конце каждого квартала или года и подключать новые инструменты для увеличения доходности. По итогу у вас будет свой список основных правил, который вы должны будете соблюдать.
Самое главное правило для инвесторов, это не спешить, не поддаваться эмоциям и не делать глупости по рекомендациям, всегда фильтруйте и изучайте информацию, которую вам предлагают. Мы рекомендуем даже наши инструменты изучить и проанализировать, если вам подходят условия, то можете начинать вкладывать средства.
Каждый наш партнер может обратиться за консультациями и задать все интересующие его вопросы.
- Подойдет ли Вам инструмент по риску и доходности?
- Защищены ли как-то Ваши инвестиции?
- Как ознакомиться с результатами представленных инструментов?
- Как быстро я смогу вернуть свои инвестиции?
Если у вас есть вопросы или дополнение к данному материалу, то оставляйте свои комментарии ниже и будем дискутировать с вами по данной тематике.
Подписывайтесь на официальный Телеграм канал @trandinvestclub для получения актуальных новостей, добавляйтесь в наши социальные сети instagram, facebook, twitter и vk, для отслеживания материала, который будет отличаться, а также будет проводить акции для вашего увлечения.
8 ответов
Для меня самое главное правило это диверсификация. Так как это позволяет откладывать не надеяться на какой то один проект. В случае если что то прогорит, будет надежда на другой проект.
Диверсификация для инвестора, это одно из золотых правил, кто его соблюдает, тот минимизирует свои риски и выходит на стабильный доход
Инвестировать надо постоянно, можно из самых главных правил которым я придерживаюсь. И в первую очередь это вкладывать в первую очередь в инвестирование, а потом уже на жизнь
Распределение ресурсов, это будет правильно
Самое главное нужно всегда быть готовым к потере капитала. Как по мне это самое главное как мне кажется. Так как именно даст силу к новому накоплению.
Лучше контролировать риски и избежать потерь капитала
Главное это не поддаваться эмоциям. Как по мне это самое лучшее решение на сегодняшний день. Так что понимайте это. По другому не получится,
Эмоции, это главный враг инвестора