Что такое диверсификация – это мощный инструмент, который помогает инвесторам стабилизировать прибыльность и риски соответственно. Важно выбирать разные активы и инструменты, чтобы не нагружать свой капитал и не потерять его на длительной или короткой дистанции.
Здравствуйте, читатели и гости TrandInvestClub.com, мы уже с вами говорили, что такое диверсификация, но это большая тема и продолжим ее разбирать дальше. Нам нужно с вами сбалансировать наши инструменты, создать инвестиционный портфель и правильно сформулировать портфель.
Наша основная тематика, это форекс, фондовый и криптовалютный рынок, задача нашего сообщества, это предоставить качественные и простые инструменты для построения пассивного дохода и в этом нам поможет диверсификация средств. Грамотное управление средств, это уже 50% успеха при инвестировании, наши инструменты можете изучит здесь, рекомендуем подписаться на Телеграм канал @trandinvestclub, там публикуются отчеты в конце каждой недели.
Давайте разберем, что такое диверсификация и для чего она нужна, а также, как на применять на практике и пройдемся по основным стратегиям.
Что такое диверсификация?
Диверсификация – это неотъемлемая часть успешного инвестирования на финансовом рынке, а также в дальнейшем развитие. Она служит инструментом адаптации к переменам на финансовом рынке, минимизирует риски для инвесторов и способствует устойчивому росту. Давайте рассмотрим, как правильно провести диверсификацию и почему она важна.
Можно также сказать, что диверсификация – это стратегия, которая обязует вложение денежных средств в разные источники, инструменты с целью снижения убытков и сокращения рисков. Лучший способ описать диверсификацию – это “не класть все яйца в одну корзину”. Если яйца у вас в одной корзине, то при падении вы понимаете, что у вас происходит, если у вас несколько корзин, то потери уже уменьшаются, также и на любом финансовом рынке будет.
Но стоит понимать, что важен всегда баланс, так как при большом количестве «корзин» возникнут проблемы к доступу и увеличение затрат, так как вам потребуется больше времени, чтобы добраться до нужной “корзины”. В нашей жизни это означает дополнительные и лишние расходы – как временные, так и финансовые.
В итоге диверсификация – это баланс между риском и доступностью в данный момент. С ее помощью можно уменьшить риски, не разрушая при этом свою способность быстро реагировать и использовать доступные ресурсы.
Для чего нужна диверсификация
Диверсификация – это не просто сложное слово или понятие из мира финансов. Это стратегия, которая играет фундаментальную роль в жизни многих людей, направляя их к минимизации рисков. Давайте пройдемся по целям.
Цель 1: Минимизация рисков
Основная цель – это снижение рисков. Можно сказать, что это игра с разными страховками: чем больше у вас их будет, тем лучше это для вас. Простыми словами, чем более разнообразными инструменты и активы, используются, тем больше предсказуемый в итоге результат. Вы ограничите уже на самом старте возможные убытки, колебания доходности и рисков.
Цель 2: Развитие и преимущества
Вторая цель – это обеспечить развитие текущих и возможно будущих инструментов, что даст вам преимущество в перекрытие убытков или не до получения прибыли с каких-то активов. Далеко ходить не нужно, вспомним пандемию, многие рынки просели, компанию показывали убытки и инструменты, которые были у вас могли в моменте показать убытки или просадку по доходности. Диверсификация помогает оставаться гибкими и адаптироваться к переменам.
Цель 3: Получение прибыли
Снижение рисков и развитие приводят к основной цели диверсификации – получению сбалансированной прибыли. Чем качественнее у вас будут инструменты и активы, тем лучшая будет у вас доходность на короткой и длительной дистанции.
Это три основные цели которых нужно всегда придерживаться и не забывать про них.
Преимущества и недостатки диверсификации
Давайте пройдемся сразу по основным преимуществам и недостаткам, которые могут у вас возникнуть, всегда нужно рассматривать обе стороны применения диверсификации и как это может отобразиться на ваших инвестициях.
Преимущества
- Устойчивость к возможным кризисам, когда ваш портфель рассматривает разные направление активов, он становится менее уязвимым к изменениям на рынке, он всегда сможет скомпенсировать убытки в одном секторе прибылью в другом.
- Эффективное распределение, вы всегда можете перераспределить инструменты, чтобы они показывали максимально лучший результат в моменте времени, всегда можно направить больше средств в наиболее прибыльные сектор.
- Конкурентные преимущества, разнообразие продуктов позволяет получить максимальную адаптацию к новым текущим трендам на рынке.
- Гибкая стратегия, позволяет работать в долгосрочной перспективе, переключаться по максимуму с одних активов на другие и получить самые выгодные условия для себя.
- Поддержка одних направлений за счет других, здесь думаю все ясно
Недостатки
- Распределение ресурсов, для многих могут быть трудности и не понимание, как правильно все распределить и куда стоит жить больше, а куда меньше, при неправильном распределение можно только увеличить будущие убытки.
- Риски убытков, несмотря на все плюсы риски всегда будут присутствовать и прибыль может быть плавающей.
- Управление структурой, масштабы могут быть большие из-за большого капитала и это приводит к трудностям распределения средств и затрат по времени.
- Оптимизация процессов, съедает много времени, так как нужно быть в онлайн режиме все время для работы в трендовых тематиках, например.
Итак, диверсификация – это мощная стратегия, которая может приносить множество преимуществ, но требует внимательного планирования и управления, чтобы максимизировать выгоду и минимизировать риски.
Стратегии и тактики
При создании инвестиционного портфеля, разнообразие инструментов и стратегий диверсификации станут вашими лучшим союзником на финансовом рынке. Давайте рассмотрим различные аспекты и как они могут помочь вам сбалансировать ваш портфель для достижения желаемых финансовых целей.
- на форексе
Предлагаем качественные инструменты для копирования сделок, авторские разработки для автоматической торговли
- на фондовом рынке
Показываем какие акции покупаем, в каких IPO участвуем и когда фиксируем прибыль, работаем с индексами ETF фондами
- на криптовалюте
Создаем инвестиционный портфель для долгосрочных инвестиций, участвуем в токен сейлах на самых выгодных площадках
- Диверсификация по активам – это один ключевых принципов по распределение денежных средств между различными активами, это могут быть акции, облигации, фонды и депозиты. Разнообразие позволяет снизить риски, связанные с изменениями на финансовых рынках.
- Акции представляют собой доли в собственности компаний, они приносят доход от дивидендов и собственного роста, выбираем те, которые в перспективе покажут хороший рост или дают стабильные дивиденды.
- Облигации представляют собой долговые ценные бумаги, которые выпускаются компаниями или правительствами, вы как инвестор получаете фиксированный доход в процентах, это считается более стабильная прибыльность.
- Инвестиционные фонды и ETF предоставляют доступ к портфелю разнообразных активов, которыми управляют профессионалы на рынке, это хороший инструмент для тех, кто не хочет проводить много времени на анализе рынка.
- Банковские депозиты – это самый консервативный инструмент для инвестирования, они предоставляют гарантированный доход на определенном промежутке времени.
- Диверсификация по секторам распространяться на разные секторы экономики, отрасли могут реагировать по-разному на изменения на рынке, что позволяет снизить риск и сохранить прибыльность.
- Диверсификация по валютам может сыграть важную роль в диверсификации вашего портфеля, а также позволит снизить риски, связанные с валютными колебаниями на рынках, это может быть, как доллар США, евро, иены и другие, в зависимости от текущей экономической ситуации и прогнозов.
- Диверсификация по странам может включать в себя как отечественные, так и иностранные активы, которые помогут увеличивать доходность и распределить риски, связанные с макроэкономическими и политическими событиями.
Начинающим инвесторам рекомендуется начать с отечественных активов, а затем постепенно рассматривать возможности вложений в иностранные компании и рынки, также обратите на такой инструмент, как копитрейдинг.
- Диверсификация по времени предполагает постепенное инвестирование средств в портфель в течение определенного периода времени, это позволяет избегать вложения всех средств в одно и то же время и цену, что приводит к снижению рисков на рынке. Инвестор может инвестировать 15-20% своего портфеля каждый месяц в течение 5-10 месяцев, вместо того, чтобы вложить все сразу.
- Диверсификация по стилю инвестирования предполагает выбор разных стилей вложения средств. Например, можно объединить в портфеле как активы с ростовой стратегией, так и с ценностной стратегией.
- Ростовые акции – это компании с высоким потенциалом роста и высокими ожиданиями по прибыли.
- Ценностные акции – это акции компаний, которые считаются недооцененными по отношению к их фундаментальной стоимости.
Выбор конкретных стратегий диверсификации зависит от целей каждого инвестора, а именно рисков и достижимых целей. Не забываем, что диверсификация не исключает полностью риски, но помогает их снизить и создать более стабилизированный портфель.
Заключение и выводы
Давайте подведем итоги и выделим, что не существует универсального подхода к диверсификации, каждый инвестор должен учитывать свои собственные цели, риски и предпочтения по дистанции вложениях и количеству активов. Самое главное, это научиться анализировать активы и инструменты, в которые планируете инвестировать.
Стоит также отметить и еще раз подчеркнуть, что диверсификация не гарантирует полной защиты от убытков, но помогает минимизировать риски.
Наша задача, предложить инструменты, которые позволят сформировать инвестиционный портфель, тем же создать диверсификацию ваших средств и минимизировать по максимуму риски, но нужно понимать, что мы не гарантируем стабильную прибыль. Доходность всегда будет плавающая, невозможно получать стабильную прибыль каждую неделю или месяц, работаем на длительную дистанцию и сбалансированный доход до 100% и более за год.
Если у вас возникают вопросы или есть предложения, то можете всегда воспользоваться бесплатными консультациями.
- Подойдет ли Вам робот по риску и доходности?
- Защищены ли как-то Ваши инвестиции?
- Как ознакомиться с результатами на myfxbook?
- Как быстро я смогу вернуть свои инвестиции?
Пишите комментарии и будет вести дискуссию и дополнять статью нужными материалами. Не забывайте подписываться @trandinvestclub для получения актуальных новостей, добавляйтесь в наши социальные сети instagram, facebook, twitter и vk, принимайте участия в опросах и акциях с поощрительными призами.
