Что такое инвестиционный портфель, как создать успешное финансовое будущее? Один из эффективных способов достижения этой цели является создание инвестиционного портфеля. Мир инвестиционных возможностей представляет собой сочетание риска и доходности, кто сбалансирует это, тот получит успех и избежит чрезмерных рисков.
Здравствуйте, читатели и гости TrandInvestClub.com, продолжаем изучать инвестиции и поговорим, что такое инвестиционный портфель, зачем он нужен, какие бывают виды и разберем несколько стратегий. Уже разбирали, как сформулировать инвестиционный портфель, рекомендую изучить статью.
Инвестиционный портфель позволяет гармонично выстраивать ваши финансовые цели, средства и уровень терпимости к риску. Он служит постоянным напоминанием о необходимости принимать обоснованные решения, отводя эмоции на второй план. В данной статье мы проясним суть инвестиционного портфеля и определим, в какие его составляющие стоит вкладывать ваши средства.
Новичкам рекомендую изучить дополнительную теоретическую базу, что такое инвестирование, виды и функции инвестиций, что такое диверсификация, во что инвестировать сегодня, как приумножить капитал, что такое реинвестирование и много другое.
Что такое инвестиционный портфель
Инвестиционный портфель – это совокупность различных видов инвестиций, которые могут принадлежать как частным лицам, так и компаниям. Для частных инвесторов, инвестиционный портфель, как правило, представляет собой сбалансированное сочетание разнообразных активов, таких как ценные бумаги, валюта и другие финансовые инструменты, которые строго подбираются с учетом определенных финансовых целей. Особое внимание уделяется грамотному управлению рисками и оценке ожидаемой доходности. При формировании инвестиционной корзины важно не торопиться, а внимательно проанализировать все возможные аспекты.
Гарри Марковиц считается основателем теории портфельного инвестирования. В 1952 году он опубликовал статью “Выбор портфеля”, которая стала настоящей революцией в мире инвестиций. До этого большинство теорий инвестиций уделяли минимум внимания рискам, сосредотачиваясь на стремлении к максимизации прибыли. Марковиц же математически доказал непосредственную зависимость между уровнем риска и доходностью. Его значительный вклад в развитие инвестиционных стратегий был так велик, что в 1990 году он был удостоен Нобелевской премии по экономике.
Современная портфельная теория, также известная как теория Марковица, основывается на математических моделях, которые учитывают баланс между доходностью и риском, а также формируют различные виды портфелей. В соответствии с Марковицем, инвесторы должны оценивать, контролировать и управлять рисками на уровне всего портфеля, а не на уровне отдельных активов. Следовательно, выбор активов должен осуществляться, учитывая их воздействие на общую структуру портфеля, а не только исходя из их отдельных характеристик.
Основная цель стратегии инвестирования через портфель заключается в том, чтобы в первую очередь снизить общие риски и сохранить стабильный уровень доходности. Для достижения этой цели, как пассивным, так и активным инвесторам, активно рекомендуется использовать диверсификацию. Даже те, кто предпочитают агрессивные стратегии на рынке, могут сформировать консервативный портфель для снижения общего риска, оставив более рискованные активы в отдельном портфеле.
Инвестиционный портфель может включать в себя разнообразные виды ценных активов, способных приносить доход, такие как:
- Валютные активы и депозиты.
- Банковские сбережения.
- Ценные бумаги.
- Драгоценные металлы.
- Инвестиционные фонды.
- Недвижимость.
- Опционы и фьючерсы.
Состав инвестиционного портфеля может быть весьма разнообразным, однако ключевым аспектом является обеспечение баланса между активами с учетом ожидаемой доходности и комфортного уровня риска для инвестора. Важно помнить, что формирование и управление инвестиционным портфелем требует тщательного анализа и понимания целей инвестирования, чтобы достичь желаемых финансовых результатов
Виды инвестиционных портфелей
При формировании инвестиционного портфеля, важно определить конечную цель исходя из которой будут выбраны активы. Состав портфеля может варьироваться в зависимости от уровня риска, ожидаемой доходности, инвестиционного формата и временных горизонтов. Существует множество разнообразных комбинаций портфелей, учитывающих разные параметры.
Инвесторы могут иметь разное количество времени для управления своими активами, и на этой основе можно выделить два основных типа портфелей:
- Активный портфель: включает в себя высокодоходные, но рискованные инструменты, которые требуют постоянного мониторинга из-за быстро меняющейся рыночной ситуации. Сюда входят IPO, высокодоходные облигации, стартапы, акции с потенциалом роста, ПАММ-счета, копитрейдинг и другие инструменты. Рискованные активы могут быстро повысить свою стоимость, но также могут резко упасть. Чтобы вовремя зафиксировать прибыль и уменьшить убытки, инвестор должен постоянно следить за своими активами и инструментами.
- Пассивный портфель: состоит из активов, которые не требуют постоянного внимания инвестора. Этот вид подходит для тех, у кого нет возможности или желания следить за рынком ежедневно или еженедельно. В таких портфелях уровень риска обычно ниже, но и потенциальная прибыль меньше. Сюда могут входить драгоценные металлы, паи в инвестиционных фондах, акции индексных фондов и другие стабильные активы.
Также можно передать управление активным портфелем профессионалам, работающим в надежной брокерской компании, но при этом необходимо будет оплачивать комиссию за их услуги. Мы работаем на рынке форекс у создали свой ТОП лучших брокеров, а также разобрали основные критерии для выбора.
Портфели также можно классифицировать в зависимости от срока достижения цели:
- Долгосрочный портфель (от 8 до 10 лет и более): здесь акцент делается на стабильном росте капитала с минимальным риском. Портфель может включать ETF, ПИФы, банковские депозиты и облигации государственных займов. В высокорисковые инвестиции вкладываются минимальные средства.
- Среднесрочный портфель (от 3 до 8 лет): этот тип портфеля допускает использование более рискованных активов, таких как корпоративные облигации и акции компаний. Однако более 50% портфеля обычно составляют надежные активы.
- Краткосрочный портфель (до 2-3 лет): здесь можно вкладывать как средства с низким, так и с высоким уровнем риска. Состав портфеля зависит от стиля инвестирования (агрессивный, умеренный или консервативный). Чем ближе дата достижения цели, тем меньше в портфеле должно быть рискованных инструментов.
При наличии достаточных финансовых ресурсов можно рассмотреть разные стратегии для различных целей.
Цели формирования инвестиционного портфеля
Перед тем, как погружаться в мир инвестиций, стоит начать не с изучения разнообразных финансовых инструментов, а с четкого определения ваших целей. Важно понимать, что неправильный выбор цели может оказать сильное влияние на результаты ваших инвестиций, независимо от того, какие инструменты вы выбрали. Ведь инвестиционные цели – это весьма индивидуальное понятие, которое зависит от разных факторов. Давайте рассмотрим основные из них:
- Защита капитала
Эта цель предполагает, что для вас сохранение уже имеющегося капитала более приоритетно, чем его приумножение. Как известно, инвестиции всегда сопряжены с определенными рисками. Вопрос заключается в том, насколько вероятны эти потери. Если вы придерживаетесь стратегии минимизации риска, то вам стоит выбрать соответствующие подходы.
Защитный портфель включает в себя стабильные активы, такие как государственные или корпоративные облигации, золото, инвестиционные фонды с акциями широкого рынка или акции с низкой волатильностью. Однако важно понимать, что хранение средств в виде наличных не всегда является защитой от инфляции! Эта цель актуальна для лиц, находящихся на пороге пенсии, а также в периоды финансовых кризисов или нестабильных источников дохода. Важным критерием выбора этой цели является низкая способность переносить колебания стоимости активов.
- Приумножение капитала
Цель приумножения капитала предполагает желание получения высокой доходности, даже если это связано с рисками. Главным источником дохода в данном случае является увеличение стоимости ваших активов.
Для достижения этой цели часто используются агрессивные активы, обладающие потенциалом роста выше среднего рыночного уровня. Обычно это акции или инвестиционные фонды, специализирующиеся на акциях компаний, ориентированных на рост, особенно в сфере технологий. Такие компании часто не выплачивают дивиденды, а вместо этого реинвестируют прибыль в развитие, и в начале пути они могут даже быть убыточными.
Если вашей целью является приумножение капитала, вам следует быть готовыми к риску. Например, за последние 3 года среднее отклонение технологического фонда (ETF QQQ) составило 23%. Это означает, что ваш портфель периодически изменялся бы на 23% в большую или меньшую сторону.
- на форексе
Предлагаем качественные инструменты для копирования сделок, авторские разработки для автоматической торговли
- на фондовом рынке
Показываем какие акции покупаем, в каких IPO участвуем и когда фиксируем прибыль, работаем с индексами ETF фондами
- на криптовалюте
Создаем инвестиционный портфель для долгосрочных инвестиций, участвуем в токен сейлах на самых выгодных площадках
Цель приумножения капитала наиболее актуальна для молодых людей, находящихся на начальных этапах своей карьеры. Риски, связанные с рыночной волатильностью или финансовыми кризисами, могут быть скомпенсированы долгосрочными инвестициями.
- Стратегия Регулярного Дохода
Регулярный доход – это концепция, которая напоминает работу “денежной фабрики”. Здесь основное внимание уделяется инвестициям в активы, способные обеспечивать стабильные выплаты. В эту категорию включаются дивидендные акции, ETF (фонды с обменом), фонды недвижимости REIT и облигации. В отличие от стратегии приумножения капитала, стратегия регулярного дохода ориентирована на обеспечение устойчивости и умеренной прибыльности.
Стратегия регулярного дохода может обеспечить постоянный денежный поток, но стоит помнить, что она не лишена рисков. Дивиденды могут быть сокращены или отменены, а облигации могут подвергнуться дефолту. Обычно эта стратегия привлекает внимание лиц, находящихся на пороге пенсии, и может как дополнять существующее пенсионное обеспечение, так и полностью его заменять. Положительные стороны этой стратегии включают в себя стабильный денежный поток, хотя следует помнить, что она ограничивает потенциал роста капитала.
- Среднесрочные Финансовые Цели
Среднесрочные цели в финансовом планировании представляют собой конкретные задачи, такие как приобретение недвижимости, оплата образования детей или создание финансового резерва на случай неотложных нужд. Эти цели, как правило, охватывают временной период от 5 до 10 лет.
Для достижения среднесрочных целей рекомендуется применять комбинированный подход, который включает элементы как стратегии защиты капитала, так и стратегии приумножения капитала. Этот метод позволяет выбирать из различных финансовых инструментов и создавать баланс между уровнем риска и потенцией доходности.
Как создать инвестиционный портфель новичку
Для успешного создания инвестиционного портфеля необходимо принимать во внимание собственные цели и временные рамки, в течение которых вы планируете удерживать свой портфель. Важно определить, желаете ли вы получить определенную прибыль в определенный срок или предпочитаете инвестировать с целью сохранения капитала и его прирастания в пределах инфляции. Для достижения различных целей подходит комбинированный портфель, и здесь важно учитывать сумму, которую вы готовы инвестировать, а также определить свою стратегию и уровень риска, который вы считаете приемлемым.
Далее следует определить структуру портфеля, то есть распределение активов и их пропорции. Опытные инвесторы обычно используют три основные стратегии: консервативную, умеренную и агрессивную. Их портфель может быть разделен на три части:
- Накопительная часть, включающая наиболее консервативные инструменты, такие как банковские вклады и государственные облигации.
- Стабилизационная часть, включающая активы, которые могут быть легко проданы при необходимости.
- Доходная часть, в которую входят более рискованные, но потенциально доходные активы.
Для начала рекомендуется создать комбинацию акций крупных стабильных компаний и государственных облигаций. Это обеспечит диверсификацию портфеля и защитит вас от возможных рыночных неожиданностей.
Другой вариант – использовать индексные фонды (ETF) для создания индексного портфеля. Это позволяет снизить комиссионные расходы.
- Скачайте ЧЕК-ЛИСТ
В нем мы рассказали о текущих инструментах на финансовом рынке и с чего стоит начать
- Узнайте больше
Узнайте, как использовать представленные возможности максимально эффективно
- Получите прибыль
Начни зарабатывать на финансовом рынке уже сегодня с контролируемыми рисками!
Еще одним вариантом может быть инвестирование в дивидендные акции. Путем приобретения акций “дивидендных аристократов” вы можете получать доход в виде дивидендов, которые могут быть реинвестированы.
Кроме разнообразия по типу активов и секторам экономики, также можно рассмотреть распределение инвестиций по разным странам и валютам. Однако стоит помнить о дополнительных налоговых обязательствах при инвестировании в иностранную валюту и рисках, связанных с иностранными активами.
Примеры инвестиционных портфелей
“Стабильный Портфель”
Этот тип портфеля является одним из старейших, начиная с 1970-х годов. Называется он “стабильным” благодаря равномерному распределению активов на четыре одинаковых доли. Каждый из этих 25 процентов инвестиционного капитала направляется в акции, облигации, валюту и золото. Предполагаемая годовая доходность составляет приблизительно 7% в долларах.
“Разносторонний Портфель”
Портфель очень схож с “стабильным”, к текущим активам добавляется раздел “альтернативных инвестиций”, который выбирается инвестором по его усмотрению. Это могут быть вложения в недвижимость, криптовалюту или форекс.
“Портфель 50/50”
При построении такого портфеля активы инвестора разделяются на две одинаковые части. Половина портфеля идет в акции, а вторая половина – в облигации. Важно отметить, что здесь также существует диверсификация. Например, акции в портфеле могут представлять американский рынок, в то время как облигации могут быть украинскими. Внутри групп акций и облигаций также может быть множество подкатегорий в зависимости от типа предприятий или облигаций. Вывод: не обязательно поддерживать строгое 50/50 соотношение между акциями и облигациями.
Как сформировать ваш инвестиционный портфель, зависит от ваших финансовых целей, рисковой толерантности и инвестиционных знаний.
Заключение и выводы
Одной из основных проблем, с которыми сталкивается начинающий инвестор, является недостаток информации для проведения анализа или доступные инструменты для начала с минимальной суммы и понимания, как начать формировать капитал. Основное – найти место, где можно найти всю необходимую информацию для принятия торгового решения, это первоочередная наша задача в предоставление качественных инструментов.
Инвестиционный портфель представляет собой набор финансовых активов, выбранных инвестором с целью достижения определенных финансовых целей. Правильное формирование и эффективная инвестиционная стратегия могут значительно увеличить капитал в относительно короткие сроки. Важно тщательно изучать объекты инвестирования перед началом вложений и не поддаваться эмоциям во время торговли.
Задача нашего сообщества предложить рабочие инструменты с доходностью до 5-15% в месяц, а также возможность формирования инвестиционного портфеля, который позволит сбалансировать и занизить риски. Текущие возможности можете изучить здесь, если есть вопросы, то можете воспользоваться бесплатными консультациями.
- Подойдет ли Вам робот по риску и доходности?
- Защищены ли как-то Ваши инвестиции?
- Как ознакомиться с результатами на myfxbook?
- Как быстро я смогу вернуть свои инвестиции?
Подписывайтесь на наш Телеграм канал @trandinvestclub для получения актуальных новостей, добавляйтесь в наши социальные сети instagram, facebook, twitter и vk, принимайте участия в опросах и акциях с поощрительными призами.
